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2017年防范非法集資宣傳資料

2017-01-16 14:58:48 來源:合規管理部作者: 瀏覽:29506次

一、六種新型非法集資的方式

◆假冒民營銀行的名義,借國家支持民間資本發起設立金融機構的政策,謊稱已獲得或者正在申辦民營銀行的牌照,虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。

◆非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資。主要有兩種形式:發售虛假的理財產品;虛構借款方,以借款擔保名義非法吸資。

◆打著境外投資、高新科技開發旗號,假冒或者虛構國際知名公司設立網站,并在網上發布銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等信息,虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報,誘騙投資,然后關閉網站,攜款逃匿。

◆以“養老”旗號非法集資,主要有兩個突出的形式:一是以投資養老公寓、異地聯合安養為名,以高額回報、提供養老服務為誘餌,引誘老年群眾“加盟投資”;二是通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、發放小禮品方式,引誘老年人群眾投入資金。

◆以高價回購收藏品為名非法集資,以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具,聲稱有巨大升值空間,承諾在約定時間后高價回購,引誘群眾購買,然后攜款潛逃。

◆假借P2P名義非法集資,即套用互聯網金融創新概念,設立所謂P2P網絡借貸平臺,以高利為誘餌采取虛構借款人及資金用途、發布虛假招標信息等手段吸資后,突然關閉網站或攜款潛逃

二、參與非法集資的嚴重后果

按照相關法規規定，參與非法集資風險自擔。目前，非法集資案件清償率極低，有的案件甚至是零清償，往往造成涉案單位和人員的嚴重財產損失甚至失去生命，有的引發社會群體性事件，嚴重影響社會治安秩序，影響當地經濟的發展。

敬請各社會組織和廣大公眾注意：投資需審慎，籌資需合法，自覺遠離非法集資，切勿碰觸法律底線，否則將承擔法律后果和財產損失。

　

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